Центробанк России обязал банки проверять клиентов через прессу

05.12.18
Центробанк России обязал банки проверять клиентов через прессу
Центробанк России обязал банки проверять клиентов через прессу

Центробанк предупредил участников рынка, что с января 2019 года он будет более пристально следить, насколько тщательно банки осуществляют процедуры надзора в отношении клиентов из строительного сектора, торговли и сферы услуг, пишет РБК.

​«Банки должны не только запрашивать информацию у клиентов, но и проверять их по всем открытым источникам, даже в прессе, и внести ради этого коррективы в собственные процедуры», — добавляет Центробанк.

В ноябре 2018 года Центробанк выпустил доклад, в котором раскрыл, какие отрасли российской экономики формируют спрос на теневые финансовые услуги. По итогам первого полугодия 2018 года в лидерах среди потребителей теневых услуг оказались строительная отрасль с долей 30% и оптово-розничная торговля с долей 33%. Основную часть спроса в торговле формирует сектор строительных и промышленных товаров (20% от общего объема спроса), на торговлю товарами народного потребления приходится меньше 13%. Ощутимую долю занимает и сектор услуг: услуги (кроме логистики) — 21% рынка, логистические услуги — еще 6%.

Ранее, 30 ноября, «Ведомости» рассказали о письме ЦБ банкам, в котором говорилось о сомнительных операциях по покупке валюты. Одни и те же люди покупают у российских банков крупные суммы валюты для снабжения ею нелегальных обменников. Валюту, говорилось в письме ЦБ, указанные физические лица покупают регулярно (иногда ежедневно или несколько раз в день). За раз они берут, как правило, не менее $100 тыс., причем впоследствии никогда ее не продают, выяснили в Банке России.

Комментарииев: 5
Комментарии могут добавлять только авторизированные пользователи
    smile 05.12.18 ⁄ 09:35
    Рейтинг: 0

    террористов из Телеграмм они значит могут ловить, а чувака покупающего в течении дня по 100тыс. дол. они прижать не могут.

    Roger 05.12.18 ⁄ 11:43
    Рейтинг: 0

    А шо там с переводом денег с карты на на карту ? Налог 20% за эту операцию это прикол ?

    PyroBolt 05.12.18 ⁄ 12:14
    Рейтинг: 0
    Ответ Roger

    Пока похоже да, но различные финансовые структуры над этим уже работают ;-)

    Zima 05.12.18 ⁄ 18:35
    Рейтинг: 0
    Ответ Roger

    Это как раз из-за этих отраслей и вводится, так думаю.
    Как правило, с поставщиком товаров/услуг рассчитываются просто переводя деньги на карту, не поясняя в платеже за что, без счетов на оплату ну и т.д. Вся информация о плательщике и предмете оплаты ,как правило, отдельным смс-сообщением, или ваще без него. Элементарно уходят от налогов.
    Новые технологии, все проще мониторится. Налоги плати и спи спокойно)
    А разовые переводы физлиц к этому не относятся, их нельзя обложить налогом, только банк может свою комиссию применить.

    Samum 05.12.18 ⁄ 12:17
    Рейтинг: 0

    Будет новая должность - чтец, а кабинет изба-читальня.

Сентябрь 25
Январь 22 10
Декабрь 18 12 07
Ноябрь 29 20 07
Октябрь 30 06 02
Сентябрь 14
Август 27 14 06
Июль 30 29 28 27 26 25 23 21 20 19 18 15 14 12 11 08 07 06 05 04 01
Июнь 30 28 27 26 25 24 23 22 21 20 18 17 16 15 14 13 10 08 07 06 04 03 02
Май 31 30 27 26 24 23 21 20 19 18 17 16 14 12 11 09 07 06 05 04 02 01
Апрель 30 28 27 26 25 23 22 21 20 19 18 15 14 13 12 11 09 07 06 05 04 02 01
Март 31 30 29 28 26 24 23 22 21 18 16 15 14 12 10 05 04 03 02
Февраль 29 26 25 24 23 22 20 19 18 17 15 13 12 11 10 09 08 05 04 02 01
Январь 30 29 28 26 25 22 20 19 18 16 15 14 13 12 11 10
Декабрь 29 28 25 24 21 19 18 17 15 14 12 11 10 09 08 07 04 03 02
Ноябрь 28 27 26 21 20 18 16 14 13 11 10 09 06 05 04 03 02
Октябрь 31 30 28 27 26 23 22 20 19 17 16 15 14 13 12 09 08 06 05 03 02 01
Сентябрь 29 28 26 23 22 21 16 11 10 08 07 05 04 03 02 01
Август 31 29 28 27 26 25 24 22 21 20 19 18 17 15 14 13 12 11 10 09 08 07 06 05 04 03 01
Июль 31 29 28 27 25 24 23 22 21 20 18 17 16 14 13 10 09 08 07 06 02 01
Июнь 29 27 26 25 24 23 22 20 19 18 17 16 15 13 12 11 10 09 08 06 05 04 03 02
Май 31 30 29 28 26 24 22 21 20 19 18 16 15 14 12 11 09 08 07 05 04 02 01
Апрель 30 29 28 27 25 24 23 21 20 18 17 16 15 14 13 11 10 08 07 06 04 03
Март 31 30 27 26 25 24 23 21 20 19 18 17 16 14 13 12 10 09 07 06 05 04 03 02
Февраль 26 25 24 21 19 18 16 15 14 13 12 11 10 09 08 06 04 03 02 01
Январь 31 30 29 28 27 26 23 22 21 20 19 16 15 14 13 12 11 08 07 05 04
Декабрь 30 29 27 26 25 24 23 22 21 19 18 17 16 15 12 11 10 09 08 07 05 04 03 02 01
Ноябрь 28 27 26 25 24 23 22 21 20 19 18 17 16 15 14 13 12 11 10 07 06 03
Октябрь 31 30 29 28 27 24 23 22 21 20 17 16 15 14 13 12 11 10 09 08 07 06 04 03 02
Сентябрь 29 27 24 23 22 19 18 17 16 15 12 11 10 09 08 07 05 04 03 02 01
Август 29 28 27 26 25 22 21 20 19 18 17 15 14 13 12 11 09 07 06 05 04 02 01
Июль 31 30 29 28 27 26 25 24 23 22 21 18 17 16 15 14 11 10 09 08 07 04 03 02 01
Июнь 30 27 26 25 24 23 22 21 20 19 18 17 16 12 11 10 09 07 06 05 04 03 02
Май 30 29 28 27 26 23 22 21 20 19 16 15 14 13 12 08 07 06 05
Апрель 30 29 28 25 23 22 21 18 17 16 15 14 11 10 09 08 07 04 03 02 01
Март 31 28 26 24 22 17 14 13 08 07 06 05 04 02
Ноябрь 18 15 14 13 12 11 08 07 06 05 04 01
Октябрь 31 30 29 28 25 23 22 21 18 17 16 15 14 11 10 09 08 07 04 03 02 01
Сентябрь 30 27 26 25 24 23 20 19 18 17 16 14 13 12 11 10 09 07 06 05 04 03 02
Август 31 30 29 28 27 26 24 23 22 21 20 19 17 16 15 14 13 12 09 08 07 06 05 03 02 01
Июль 31 30 29 27 26 25 24 23 22 19 18 17 16 15 13 12 11 10 09 08 06 05 04 03 02 01
Июнь 29 28 27 26 25 24 21 19 18 17 14 13 12 11 10 08 07 06 05 04 03 01
Апрель 30 29 27 26 25 24 23 22 21 19 18 17 16 15 13 12 11 10 09 08 06 05 04 03 02 01
Март 29 28 27 26 25 23 22 21 20 19 18 16 15 14 13 12 11 10 09 08 07 06 05 04 03 02 01
Февраль 28 27 26 25 23 22 21 20 19 18 16 15 14 13 12 11 10 09 08 07 06 05 04 03 02 01
Январь 31 30 29 28 26 25 24 23 22 21 20 19 18 17 16 15 14 13 12 11 10 09 08 07 05 04 03 02 01
Декабрь 31 29 28 27 26 25 24 22 21 20 19 18 17 15 14 13 12 11 10 09 08 07 06 05 04 03 01
Ноябрь 30 29 28 27 26 24 23 22 21 20 19 18 17 16 15 14 13 12 10 09 08 07 06 05 03 02 01
Октябрь 31 30 29 27 26 25 24 23 22 20 19 18 17 16 15 13 12 11 10 09 08 06 05 04 03 02 01
Сентябрь 29 28 27 26 25 24 22 21 20 19 18 17 15 14 13 12 11 10 09 07 06 05 04 03 01
Август 31 30 29 28 27 25 24 23 22 21 20 18 17 16 15 14 13 12 10 09 08 07 06 05 04 03 02 01
Июль 31 30 28 27 26 25 24 23 22 20 19 18 17 16 14 13 12 11 10 09 08 07 06 05 04 03 02 01
Июнь 30 29 28 27 26 25 24 22 21 20 19 18 16 15 14 13 12 11 10 09 08 07 06 05 04 03 02 01
Апрель 30 28 27 26 25 24 23 21 20 19 18 17 16 15 14 13 12 11 10 09 07 06 05 04 03 02 01
Март 30 29 28 27 26 25 24 23 22 21 20 19 15 13 12 10 09 08 07 06 05 04 02 01
Февраль 29 28 27 26 25 24 23 22 21 20 19 18 17 16 15 14 13 11 10 09 08 07 06 05 04 03 02 01
Январь 31 30 29 28 27 26 25 24 23 22 21 20 19 18 17 16 15 14 13 12 11 10 09 08 07 06 05 04 03 02 01
Декабрь 31 30 29 28 27 26 25 24 23 22 21 20 19 18 17 16 15 14 13 12 11 10 09 08 07 06 05 04 03 02 01
Ноябрь 30 29 28 27 25 24 23 22 21 20 19 18 17 16 15 14 12 11 10 09 08 07 05 04 03 02 01
Октябрь 31 30 29 28 27 26 24 21 20 19 18 17 14 13 12 11 10 08 07 06 05 04 03 01
Сентябрь 30 29 28 27 26 23 22 21 20 19 17 16 15 14 13 12 10 09 08 07 06 05 02 01
Август 31 30 29 26 25 24 23 19 18 17 16 12 11 10 09 08 07 05 04 03 02
Июль 31 29 28 27 26 25 22 21 20 19 18 15 14 13 12 11 09 08 07 06 05 04 02 01
Июнь 30 29 28 26 25 24 23 22 21 20 19 17 16 15 14 13 10 09 08 07 06 05 04 03 02 01
Апрель 30 29 28 27 26 25 24 23 22 21 20 19 18 14 13 12 11 09 08 07 06 05 04 03 01
Март 31 30 29 28 27 25 24 23 22 21 20 19 18 17 16 15 14 12 11 10 09 07 06 05 04 03 02 01
Февраль 28 25 24 23 22 21 18 17 16 15 14 11 10 09 08 07 04 03 02 01
Январь 31 28 26 25 24 21 20 19 18 17 14 13 12 11 10 05 04
Декабрь 30 29 28 27 24 23 22 21 20 17 16 15 14 13 12 10 09 08 07 06 03 02 01
Ноябрь 30 29 26 25 24 23 22 19 18 17 16 15 12 11 10 09 08 07 05 04 03 02 01
Октябрь 28 27 26 25 22 21 20 19 18 15 14 13 12 11 08 07 06 05 04 01
Сентябрь 30 29 28 27 24 23 22 21 20 17 16 15 14 13 10 09 06 03 02 01
Август 31 30 27 26 25 24 23 22 21 20 19 18 17 16 15 14 13 12 11 10 09 07 06 05 04 03 02
Июль 30 29 28 27 26 23 22 21 20 19 17 16 15 14 13 12 10 09 08 07 06 05 02 01
Июнь 30 29 28 25 24 23 22 21 18 17 16 15 14 11 10 09 08 07 04 03 02 01
Май 31 28 27 26 25 24 21 20 19 18 17 14 13 12 11 10 07 06 05 04
Апрель 30 29 28 27 26 23 22 20 19 16 15 14 13 12 09 08 07 06 02 01
Март 31 30 29 26 25 24 23 22 19 18 17 16 15 12 11 10 09 05 04 03 02 01
Февраль 26 25 24 23 22 19 18 17 16 15 12 11 10 09 08 05 04 03 01
Январь 29 28 27 26 25 22 21 20 19 18 15 14 13 12 11 08 05 04
Декабрь 30 29 28 25 24 23 22 21 18 17 16 15 14 11 10 09 08 07 04 03 02 01
Ноябрь 30 26 25 24 23 20 19 18 17 13 12 11 10 06 05 04 03 02
Октябрь 30 29 28 26 22 21 20 19 14 07
Сентябрь 30 28 23 22 21 17 15 09 04
Август 29 26 19
Май 28 27 21 20 18 13 08 07 04
Апрель 25 18 16 11 10 09 04 02
Март 28 27 25 20 19 18 14 13 12 11 05 04
Февраль 27 25 13 12
Декабрь 20 19 18 05 04 03 02
Ноябрь 21
Май 14